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带你认识关于非法吸收公众存款罪存在的误区

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带你认识关于非法吸收公众存款罪存在的误区

发布日期:2018-11-15 作者: 点击:

       大贪官、大老虎的落马,各地司法机关对非法吸收公众存款呈“严打”态势,非法吸收公众存款罪被无限扩大适用,俨然成为一个新生的“口袋罪”。在打击该类犯罪过程中,司法机关“批准逮捕”、“退赃”、“判刑”的底线丧失殆尽,令人惋惜,也值得警惕!

  1.“公众”被普遍扩大适用

  虽然《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》(201落马1年1月4日实施)第一条第二款规定:“未向社会公开宣传,在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的,不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。但也有不少司法人员在维稳的压力下,故意曲解该解释,将“亲友”作为犯罪对象同等对待,甚至提出两点理由:一是“亲友”范围太大,不宜把握,作为犯罪处理比较稳妥;二是在犯罪嫌疑人、被告人的行为已构成非法吸收公众存款罪的前提下,其参与集资的亲属也应视作“社会不特定对象”的一部分和成员。在这种观念的支配下,向邻居、朋友介绍投资的人被作为犯罪嫌疑人、被告人批准逮捕、提起公诉、最后判刑的屡见不鲜。

  2.“存款”被普遍扩大理解

  从经济学的角度来看,“存款”是指客户(存款人)在其金融机构账户上存入的货币资金。在我国,有资格经营存款业务的只能是金融机构。金融机构也正是通过对吸收的存款进行放贷,或者通过特定的投资获取更大的收益。金融机构吸收存款的目的在于用吸收的资金进行资本和货币经营。而资本和货币经营具有其特殊性,对一个国家经济的稳定运行具有非常重要的意义,这也是国家设定非法吸收公众存款罪的原因所在。也就是说,只有非法吸收公众资金并非法从事银行信贷业务时,才构成对银行业正常业务活动和国家银行业正常监管秩序的冲击,才能以非法吸收公众存款定性处罚。换言之,从法益侵害的角度来看,只有将吸收的资金用于放贷业务时,才危及金融管理秩序。但实践中不管资金用途,一律认定为犯罪的现象极为普遍。

  3.涉案人员不论情节轻重,一律被批捕判刑

  例如,对于帮助的行为,最高人民法院、最高人民检察院、公安部《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》(2014年3月5日)规定:“为他人向社会公众非法吸收资金提供帮助,从中收取代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用,构成非法集资共同犯罪的,应当依法追究刑事责任。能够及时退缴上述费用的,可依法从轻处罚;其中情节轻微的,可以免除处罚;情节显著轻微、危害不大的,不作为犯罪处理。”可见,依照该规定,行为人客观上有帮助行为,但出于帮忙的动机且没有收取代理费、返点费等好处费,或者收到好处费后个人没有私留,全部给了投资人的,“不作为犯罪处理”。但实践中这种情形的犯罪嫌疑人、被告人也不乏被批准逮捕、判刑的案例。对此,审判人员回应说:只要收取了好处费就构成犯罪。至于其全部给了投资人,属于事后处分行为,不影响定罪。这种解释明显属于客观归罪。帮助犯没有谋利的动机,事后也将好处费全部留给投资人,充分表明其没有获利的主观故意,在这种情况下强行定罪,明显违反主客观相统一的定罪原则。更何况对于受贿罪,此类情况司法解释都明确规定为无罪。从深层次讲,出现这种情况与公检之间“配合有余、制约不足有关。对于公安机关采取刑事拘留的犯罪嫌疑人,不少检察机关批捕部门非常配合,“以捕代侦”现象非常突出。以北京为例,有的区看守所中涉嫌该罪名的犯罪嫌疑人、被告人数量占到了三分之一。

  4.对涉案人员不论情节轻重,一律要求“退赃”,甚至以弥补投资人本金损失作为对其取保候审的砝码

  赃款赃物依法应该被追缴,但不论情节轻重,尤其对于不接触投资人资金的涉案人员而言,要求其用自己的合法财产去弥补其介绍投资人的本金损失就存在违法之嫌。据了解,当涉案人员提出取保候审的申请时,不少司法人员(包括检察机关办案人员)公然要求申请人用自己的合法财产去弥补投资人的本金损失,称至少也得弥补投资人50%以上的损失才有取保的可能性,而如果能够全部弥补,则承诺100%对其取保候审。


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